汇添富中高档第信用债债券型证券投资基金 C 类份额更新基金居品资
料纲目(2025 年 07 月 18 日更新)
编制日历：2025 年 07 月 17 日
送出日历：2025 年 07 月 18 日
本纲目提供本基金的要紧信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好意思的招募讲明书等销售文献。
一、 居品或然
汇添富中高档第信用
基金简称 基金代码 011658
债
汇添富中高档第信用
下属基金简称 下属基金代码 011659
债C
汇添富基金照顾股份
基金照顾东谈主 基金托管东谈主 交通银行股份有限公司
有限公司
基金合同奏效日 2021 年 07 月 27 日 上市来回所 -
上市日历 - 基金类型 债券型
来回币种 东谈主民币 运作神志 普通绽放式
绽放频率 每个绽放日
运行担任本基金基
基金司理 徐一恒 金司理的日历
证券从业日历 2010 年 07 月 01 日
其他 -
二、 基金投资与净值发达
（一）投资方针与投资策略
在科学严格照顾风险的前提下，通过对中高档第信用债的积极投资，力图
投资方针
获取基金资产的永远稳健增长。
本基金的投资边界为具有雅致流动性的金融器具，包括债券（国债、央行
单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期
融资券、次级债券、政府撑合手债券、政府撑合手机构债券、地方政府债券、
可区别来回可转债的纯债部分过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产
撑合手证券、债券回购、同行存单、银行进款（包含左券进款、如期进款及
其他银行进款） 、货币阛阓器具、国债期货，以及法律规则或中国证监会允
许投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会相关轨则） 。
投资边界
本基金不投资于股票，也不投资于可更变债券（可区别来回可转债的纯债
部分之外） 、可交换债券。
如法律规则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在推行适
当法子后，不错将其纳入投资边界。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产占基金资产的比例不低于
金资产的 80%。每个来回日日终，在扣除国债期货合约需交纳的来回保证
金后，本基金合手有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的 5%；本基金所指的现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。
本基金所指信用债包括金融债券（不包括战术性金融债） 、企业债券、公司
债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府撑合手债券、
政府撑合手机构债券、地方政府债券、可区别来回可转债的纯债部分等除国
债、央行单子和战术性金融债之外的、非国度信用担保的债券。
本基金在投资信用债时顺从以下商定：本基金主动投资于信用债的信用评
级不低于 AA+，上述信用评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等
短期信用债的信用评级依照其主体评级。本基金合手有信用债时候，淌若其
信用评级着落不再相宜前述法式，应渐渐卖出。
如法律规则或中国证监会变更投资品种的投资比例截至，基金照顾东谈主在履
行稳妥法子后，不错养息上述投资品种的投资比例。
本基金将密切关怀债券阛阓的运事迹况与风险收益特征，分析宏不雅经济运
事迹况和金融阛阓运行趋势，从上至下决定类属资产树立及组合久期，并
依据里面信用评级系统，深化挖掘价值被低估的场所券种。本基金摄取的
主要投资策略 投资策略主要包括类属资产树立策略、利率策略、信用策略等。在严慎投
资的基础上，力图完好意思组合的稳健升值。本基金投资策略具体包括：类属
资产树立策略、利率策略、信用策略、期限结构树立策略、个券选用策略、
资产撑合手证券投资策略、国债期货投资策略。
事迹比较基准 中债高信用等第债券资产指数收益率*95%+银行活期进款利率（税后）*5%。
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，低于羼杂
风险收益特征
型基金、股票型基金。
注：投资者欲了解本基金的详备情况，请仔细阅读本基金的《招募讲明书》。本基金居品有风险，
投资需严慎。
（二）投资组结伴产树立图表
（三）自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
三、投本钱基金波及的用度
（一）基金销售相关用度
以下用度在申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 费率/收费神志 备注
/合手有期限（N）
赎回费
N≥30 天 0.00%
申购费 本基金 C 类基金份额不收取申购用度。
注：本基金已缔造，投本钱基金不波及认购费。
（二）基金运作相关用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 年费率或金额 收费神志 收取方
基金照顾东谈主、销售
照顾费 0.3% -
机构
托管费 0.1% - 基金托管东谈主
销售工作费 0.3% - 销售机构
审计用度 - 60000.00 元/年 管帐师事务所
信息袒露费 - 120000.00 元/年 轨则袒露报刊
指数许可使用费 - - 指数编制公司
《基金合同》奏效后与基
金相关的讼师费、仲裁费
和诉讼费、基金份额合手有
东谈主大会用度、基金的证券
/期货等来回用度、基金
其他用度 - 的银行汇划用度、基金的 -
开户用度、账户调遣费
用，按照国度联系轨则和
《基金合同》商定，不错
在基金财产中列支的其他
用度。
注：本基金用度的讨论措施和支付神志详见本基金的《招募讲明书》。本基金来回证券、基金等
产生的用度和税负，按试验发生额从基金资产扣除。本基金运作相关用度年金额为基金合座承
担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终试验金额以基金如期叙述袒露为准。
（三）基金运作概述用度测算
若投资者申购本基金份额，在合手有时候，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作概述费率（年化）
注：基金运作概述费率（年化）测算日历为 2025 年 07 月 17 日。基金照顾费率、托管费率、销
售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报袒露的相关数据为基
准测算。
四、风险揭示与要紧请示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀本金。投资有风险，投资者购买基金时应隆重阅
读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
本基金的风险包括:阛阓风险、照顾风险、流动性风险、私有风险、操作或时期风险、合规
性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险过火他
风险。其中私有风险包括：
（1）本基金投资于债券资产占基金资产的比例不低于 80%，其中投资于信用评级为 AA+（含）
以上信用债的比例不低于非现款基金资产的 80%。本基金需要承担由于阛阓利率波动酿成的利
率风险以及信用债的发借主体信用恶化酿成的信用风险。
（2）国债期货投资风险：本基金的投资边界包括国债期货，国债期货的投资可能面对阛阓
风险、基差风险、流动性风险。
（3）资产撑合手证券投资风险：本基金可投资资产撑合手证券，资产撑合手证券在国内阛阓尚处
发展初期，具有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。
（二）要紧请示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保
证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金照顾东谈主依照恪称连累、憨厚信用、严慎悉力的原则照顾和哄骗基金财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主。
本基金的争议处理处理神志为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约
定。
基金居品贵寓纲目信息发生枢纽变更的，基金照顾东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发
生变更的，基金照顾东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一定的
滞后，如需实时、准确获取基金的相关信息，敬请同期关怀基金照顾东谈主发布的相关临时公告
等。
五、其他贵寓查询神志
以下贵寓详见基金照顾东谈主网站：www.99fund.com、电话：400-888-9918
六、其他情况讲明
本次更新主要波及“基金投资与净值发达”章节。
